تعیین تکلیف حساب های مخدوش بانکی تا پایان شهریورماه

|
0 دیدگاه

برنامه بانک مرکزی برای تعیین تکلیف بیش از هشت هزار حساب بانکی فعال فاقد کد ملی تا پایان شهریورماه، اقدامی برای مسدود کردن یکی از روزنه های فساد و پولشویی در نظام بانکی تعبیر می شود.

وجود ۵۰ میلیون حساب بانکی مخدوش و مجهول الهویه، موضوعی بود که نخستین بار حجت الاسلام مصطفی پورمحمدی وزیر دادگستری از آن سخن به میان آورد و معتقد بود که وجود چنین حساب هایی، نه تنها نظام بانکی را زیرسوال می برد و چهره نامطلوبی از شرایط درونی کشور بروز می دهد، بلکه به اقتصاد کشور نیز ضربه می زند.
پیگیری های ایرنا نشان می دهد که کامل نبودن اطلاعات مشتریان بانکی اعم از ثبت نشدن کد ملی، شماره شناسنامه، ارایه اسناد مجعول و دستکاری شده به بانک و نیز تعیین تکلیف نشدن حساب افرادی که فوت شده اند اما همچنان حساب ها گردش مالی دارد، از جمله مشکلاتی است که حساب های مورد نظر وزیر دادگستری از آن رنج می برند.
در چند سال اخیر و با حرکت به سمت بانکداری الکترونیک و الزام ارایه کدملی مشتریان بانکی، بانک ها ملزم شده اند نسبت به تعیین تکلیف حساب ها و تکمیل هویت صاحبان حساب اقدام کنند زیرا وقتی دارنده حساب مشخص نباشد، ممکن است فرد از آن برای اقدامات خلاف قانون و پولشویی استفاده کند.
همین الزامات برای مبارزه با فساد و پولشویی موجب شد تا از طریق گردش مالی یکی از همین حساب ها یک شبکه قاچاق مواد مخدر و کالا شناسایی شود که ۱۲۰ هزار میلیارد ریال در سه سال گردش مالی داشت. یا در مورد دیگری گردش مالی بالا در حساب خانمی کشف شد که در کودکی فوت کرده بود و از حساب وی برای پولشویی و فرار مالیاتی استفاده می شد.
ولی الله سیف رئیس کل بانک مرکزی به تازگی از برنامه ریزی این نهاد برای تعیین تکلیف این حساب های مخدوش و مجهول الهویه خبر داده و گفته بود، در کل نظام بانکی کشور ۴۴۷ میلیون و ۲۶۲ هزار حساب وجود دارد که ۴۳۹ میلیون مربوط به افراد حقیقی بوده و از این میان ۴۱۱ میلیون کد ملی دارند اما بقیه حساب ها فاقد کد ملی هستند.
وی تصریح کرد: بانک مرکزی اصرار دارد حساب های فاقد کد ملی را تعیین تکلیف کند که در این رابطه ۲۷ میلیون و ۸۷۰ هزار از این حساب ها راکد هستند و بخشی از حساب های راکد نیز مربوط به زمان های بسیار طولانی است.
وی گفت: هشت هزار و ۸۷۰ حساب فاقد کد ملی تاکنون راکد نشده و فعالند که تا پایان شهریورماه برای تعیین تکلیف فرصت دارند.
سیف ادامه داد: در رابطه با ثبت شرکت ها و افراد حقوقی نیز ۶ میلیون و ۸۷ هزار حساب ایجاد شده که ۸۶۹ هزار مورد فاقد شناسه ملی است که راکد هستند.
رئیس کل بانک مرکزی گفت: ۳۵۸ هزار حساب مربوط به شرکت ها و افراد حقوقی فاقد شناسه ملی و فعال است که در اسرع وقت باید تعیین تکلیف شوند.
همچنین به گفته وی بیش از ۲ میلیون از این حساب ها متعلق به افراد خارجی است که تاکنون برای ۸۱۰ هزار مورد از این افراد شماره فراگیر صادر شده و ۴۴۷ هزار مورد در حال صدور و ۹۱۸ هزار مورد راکد است.

0 پسندیده شده
روزنامه آسیا اپراتور اول
از این نویسنده

بدون دیدگاه

جهت ارسال پیام و دیدگاه خود از طریق فرم زیر اقدام و موارد زیر را رعایت نمایید:
  • پر کردن موارد الزامی که با ستاره قرمز مشخص شده است اجباری است.
  • در صورتی که سوالی را در بخش دیدگاه مطرح کرده باشید در اولین فرصت به آن پاسخ داده خواهد شد.